Заказать звонок Оставить заявку Контакты
Регистрация компаний в различных оффшорных зонах
Пушкинская 8 (495) 287-60-01
Невский проспект 8 (812) 612-00-71

Контроль за снятием наличных средств с карт иностранных банков

Контроль за снятием наличных средств с карт иностранных банков

19.12.2018

18 декабря 2018 г. Государственной Думой РФ в третьем чтении был одобрен законопроект о внесении поправок в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон о ПОД/ФТ), в соответствии с которыми предполагается усиления контроля за снятием наличным средств с карт иностранных банков на территории РФ.

Предполагается, что обязательному контролю будут подлежать не все такие операции, а только те, которые были осуществлены с использованием банковских карт, выпущенных банками стран и территорий из составляемого уполномоченным органом (Росфинмониторингом) «черного списка». Такой «черный список» не является публичным документом и будет рассылаться Росфинмониторингом в кредитные организации на территории РФ. Иные лица не будут иметь доступ к этому документу.

В случае совершения операции по получению денежных средств в наличной форме в кассе или банкомате с использованием банковской карты, выпущенной банком иностранного государства (территории) из такого «черного списка», российская кредитная организация будет обязана представить в Росфинмониторинг следующие сведения:

  1. дату и место совершения такой операции;
  2. сумму операции;
  3. номер карты, с использованием которой была совершена операция;
  4. сведения о держателе карты в объеме, полученном от ее банка-эмитента;
  5. сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершившего операцию, если она была совершена с участием сотрудника кредитной организации;
  6. наименование иностранного банка, выпустившего карту.

В отличие от иных операций, перечисленных в Законе о ПОД/ФТ в качестве подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, операции по снятию наличных с карт соответствующих иностранных банков контролируются независимо от их суммы. Здесь не был прямо предусмотрен какой-либо порог, при превышении которого сведения об операции передаются в Росфинмониторинг для осуществления контроля. Такой порог был в частности предусмотрен для операций в наличной форме, сведения о которых должны быть переданы в Росфинмониторинг в случае превышения суммы в 600 000 рублей или ее эквивалента в иностранной валюте.

Как было указано в пояснительной записке к законопроекту о внесении поправок в Закон о ПОД/ФТ, целью контроля за операциями по снятию наличных средств с карт иностранных банков является именно получение дополнительного канала информации о легализации средств, полученных преступным путем, схем финансирования террористической деятельности, и пр. Из этого можно сделать вывод о том, что скорее всего в «черный список» Росфинмониторинга в первую очередь будут включены именно юрисдикции высокого риска с точки зрения ОД/ФТ, как, например, Афганистан и Ирак. 

Поправки к закону о ПОД/ФТ вступят в силу в течение 180 дней после их официального опубликования. До этого рассматриваемому документу необходимо пройти 2 оставшихся фазы законодательного процесса: одобрение Советом Федерации и подписание Президентом РФ.

Теги: законодательство РФ, Зарубежные банки

Возврат к списку


Сейшелы
от 550 $

Белиз
от 1100 $

BVI
от 1500 $

Латвия
от 500 €

Ирландия
от 1250 €

Кипр
от 2000 €

Гонконг
от 1900 $
 
Канада 
от 1680 $

Другие
от 800 $

Оставьте Ваше сообщение:

Мы свяжемся с Вами в ближайшее время.
 
Выберите офис для обращения*
Имя*
Е-mail*
Телефон (не обязательно)
Ваше сообщение*
Защита от спама, отметьте пункт ниже:*

* - Поля, обязательные для заполнения